【應收帳款】企業信用風險與應收帳款管理實戰班：從徵信評估到呆帳預防與催收(熱烈招生)

課程簡介

企業在交易過程中，追求營收成長的同時，更要有效管理帳款回收。

客戶信用條件、付款能力及交易額度，都可能影響企業的現金流與營運成果。

本課程從信用風險的基本觀念出發，延伸至客戶徵信、信用評估、額度管理、應收帳款及催收實務，搭配企業案例，協助學員建立實用的信用管理觀念。

1.認識信用風險與企業營運的關係

2.掌握客戶徵信與信用評估方法

3.學習信用額度及應收帳款管理

4.了解呆帳預防與催收實務

課程目標

本課程著重企業實際交易情境，協助學員從新客戶開發、信用評估到帳款回收，建立一套清楚的管理思路。

學員將學習如何辨識客戶信用風險、設定適當交易條件，並運用相關管理工具追蹤帳款狀況，降低逾期及呆帳對企業營運及金流所造成的影響。

1.建立信用風險辨識與管理的基本觀念

2.學習客戶徵信、信用評等及額度設定

3.掌握應收帳款追蹤與逾期管理方法

4.熟悉呆帳預防、催收及帳款保全措施

課程效益

完成課程後，學員能將信用管理觀念運用於日常業務與企業管理工作，從客戶基本資料、交易條件及帳款狀況等判斷潛在風險。

透過案例分析與實務演練，學習建立適合企業的信用管理流程，提升帳款管理效率，並及早發現可能造成損失的風險。

1.提升客戶信用風險評估與判斷能力

2.強化信用額度及交易條件管理能力

3.改善應收帳款追蹤與逾期帳款管理

4.降低呆帳風險並提升帳款回收能力

一、信用風險的基本概念

從企業日常交易出發，認識信用風險與營運績效的關係，了解客戶信用管理的重要性，建立信用風險意識，掌握企業進行信用管理時應具備的基本觀念。

1. 信用風險與營運績效的關係
2. 信用管理的常見迷思
3. 客戶信用管理的基本要素

二、客戶徵信與信用評估

了解客戶徵信的目的與方法，學習蒐集及判讀客戶信用資訊，從財務與交易條件等面向評估信用風險，作為信用額度與交易決策的參考。

1. 客戶信用風險評估
2. 客戶信用評等項目
3. 徵信資料蒐集與判讀

三、信用管理工具

掌握企業常用的信用管理工具，從信用額度設定、風險管理流程到例外案件處理，了解如何依客戶風險調整管理方式，降低交易過程中的信用損失。

1. 信用額度計算與設定
2. 風險管理流程與例外管理
3. 風險移轉與信用管理工具

四、應收帳款作業管理

從銷售交易到帳款收回，建立應收帳款管理觀念，掌握逾期帳款的追蹤與管控方式，並了解境外客戶交易可能產生的信用與收款風險。

1. 逾期帳款與壞帳風險管理
2. 應收帳款例行管控程序
3. 境外客戶與交易的信用管理

五、呆帳預防與催收

針對呆帳形成原因與預防方式進行說明，了解相關稅務規定及帳款保全措施，並從實務案例掌握催收時機、溝通方法與帳款回收策略。

1. 呆帳相關稅法及查核準則
2. 成功催收的關鍵與實務作法
3. 帳款保全措施與風險降低

六、案例演練與分析

透過企業實際案例與情境演練，將信用評估、額度管理、帳款控管及催收等觀念融入實務，搭配小組討論，提升問題判斷與處理能力。

1. 資訊系統在信用管理中的角色
2. 上市櫃公司信用管理案例
3. 實務演練與小組討論

★授予證書：研習期滿，出席達2/3以上者，由中華工商研究院頒發結業證明。

●本院舊生或曾派訓之企業可減免300元。

★多人同行優惠:2人享95折優惠/3人以上享9折優惠。

       (多人同行優惠或舊生優惠請擇一使用)

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